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汉口银行凝聚向“新”力 金融活水浇灌“科技之花”

2024-05-10 10:41:09 来源: 汉口银行
 
    基于新一代信息技术、人工智能等新兴科技的生产力正在引领第四轮工业革命。作为链接科技和产业的重要工具,金融业正加速提升服务新质生产力能力,塑造发展的新动能新优势。
    今年以来,汉口银行坚持以科技金融服务推动新质生产力加快发展,不断深化科技金融体制机制创新,以实际行动助推新质生产力在荆楚大地蓬勃生长,助力湖北加快建设中部地区崛起重要战略支点。
 
    赋能“专精特新”企业向阳生长
    新质生产力企业,往往在发展过程中需要极高的研发成本。资金是否充足供应直接决定企业的成与败。
    光谷技术有限公司(以下简称“光谷技术”)成立于2005年,总部位于武汉市东湖新技术开发区,是一家专注于智能化、信息化领域,聚焦物联网建设与数据服务,集硬件研发、软件开发、系统集成、项目设计、运维为一体的高新技术企业。
2022年,光谷技术遇到了资金链的挑战,可由于缺乏足够的抵押物,传统的抵押融资一再碰壁。了解到情况后,汉口银行第一时间组建科技金融服务团队深入了解企业融资需求,并向企业推广“创新积分贷”业务。
    企业创新积分制是一种科技金融新型政策工具,以企业创新能力量化评价为抓手,通过政策导向、创新能力、技术成熟度、发展前景和其他加分项等评价维度,为高新技术企业和科技型中小企业构建了通过积分量化的评价体系,建立了一座科技和金融融通互信的桥梁。
    “相当于为科创型企业融资开辟了新的评估方式。”汉口银行有关负责人说,最终光谷技术凭借着企业创新积分拿到了3000万元授信,有效缓解了企业资金压力。如今,光谷技术已取得发明专利40件,实用新型专利40件,在申请专利18件,年销售收入已经突破4.63亿元,并荣获“国家知识产权优势企业”称号及湖北省“专精特新”小巨人企业的殊荣,成为行业内的“新秀”。
    类似的案例,几乎每天都在汉口银行与高新技术企业的合作伙伴中发生...统计数据显示,截至2024年3月末,汉口银行服务科技企业超6300家;科技企业表内外信贷余额412亿元,累计投放表内外信贷资金超2600亿元;服务湖北省省级以上专精特新企业近1800家,占比37%。
 
    畅通“科技-产业-金融”良性循环
    作为地方法人银行,汉口银行努力担当湖北科技强省和武汉“具有全国影响力的科创中心”建设金融责任,以科技金融服务推动新质生产力加快发展,不断深化金融创新,畅通“科技-产业-金融”良性循环,以实际行动推进高质量金融服务高水平科技自立自强。
    聚焦重大发展战略,助力区域经济高质量发展。汉口银行重点对接光电子信息、新能源与智能网联汽车、生命健康、高端装备、北斗等战略性新兴产业,加大有效金融供给,支持科技公司、高校、科研院所科技成果转化,推动突破了一批核心科技项目,如替代国外数据库产品的达梦数据、生产北斗导航芯片的梦芯科技、治疗艾滋和白血病的生物技术企业波睿达等。
    聚焦全生命周期服务,助力科技型企业成长壮大。打造专属服务科技型企业的“投融通”产品体系,目前旗下已形成四大类30多项特色产品,满足企业在种子期、初创期、成长期和成熟期等不同发展阶段的融资需求。
    聚焦“人才第一资源”,助力湖北引留人才。汉口银行全力支持武汉市科技局、武汉人才集团主办的“汉口银行杯”武汉科技创新大赛,为大赛提供全方位的金融支持、人才引育、成果转化、创新创业等服务。在武汉市人才工作局指导下,推出“人才贷”专属融资产品,创新推出“武汉人才卡”,全面满足人才创新创业需求,不断激发人才企业的生长活力。自推出以来,“人才贷”累计贷款金额超40亿元。
    聚焦生态圈建设,不断提升服务质效。密切与政府科技、知识产权等部门、投资机构、担保机构、保险机构、园区运营方等的合作与联动,共建科技型企业生态服务圈,助力形成“资金链、产业链、创新链”相融合的科技金融服务生态,为企业
提供“股权+债权”“融资+融智”相结合的科技金融解决方案。
 
    定制机制为新质生产力保驾护航
    为鼓励科技金融业务的发展,为新质生产力保驾护航,汉口银行专门建立了企业准入、激励约束等科技金融工作机制。
    在准入机制层面,汉口银行制定了《汉口银行科技型企业认定管理办法》,以高新技术企业、科技中小入库企业、“专精特新”企业和科创“新物种”企业等名单客户为核心。在信贷审批机制上,该行专设科技金融信贷审查委员会,打造科技金融绿色审批通道,实行业务条线专业分级授权及专营机构差异化授权。
    放贷时,风险评估至关重要。对于新质生产力企业来说,尤显关键。汉口银行探索引入科技专家、风投专家等外部人员,建立科创企业融资会商机制。
    新质生产力企业往往以颠覆性技术和前沿技术催生新产业、新模式、新动能,对资本占用需求高。考虑到新质生产力企业的特殊性,汉口银行给予科技型企业差异化的行业类型、风险缓释工具调节系数,减少经济资本占用。同时,针对科技型企业贷款投放,给予专项的FTP优惠。
    此外,该行还赋予科技金融服务中心在体制机制和产品创新方面的先行先试权,鼓励探索科技金融创新型业务。同时,制定专门考核政策,对分支机构科技金融业务进行差异化考核。
    科技型企业具有轻资产、重智力的特征,但银行对科技领域的专业研究和人才储备不够,满足科技型企业需要的专属金融产品和模式有待进一步丰富完善。对此,汉口银行加强科技金融人才团队建设,着力打造一支懂技术、懂行业、既懂投资又懂融资的复合型专业服务团队。
    汉口银行有关负责人表示,该行将持续做实做优科技金融大文章,全面建设以“服务科技企业、服务科技人才、服务科技成果转化”为核心的科技金融服务体系,促进各类关键要素资源更加精准高效地流向科技企业,推动中国制造向中国创造转变、中国速度向中国质量转变、中国产品向中国品牌转变,助力国家加速实现高水平科技自立自强。