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汉口银行:科技金融立根本 服务武汉“新一线”

2019-10-08 11:01:46 来源: 汉口银行

 

汉口银行是一家怎样的银行?
截至6月底,全行员工4097人,拥有各类机构181家,机构实现湖北省地级市州全覆盖,并在省外设有重庆分行。控股设立了2家村镇银行,入股航天金租。具备信贷资产证券化、同业大额存单发行、B类独立主承销商等业务资格。
这是汉口银行:自2010年以来,汉口银行稳居全球银行500强,根据最新排名,近九年排位前进610位。
创立于武汉,覆盖全省,沿长江经济带布局。确立“思想为您服务”的核心价值理念,明确“规模+特色”的经营思路,承继繁华的汉口商业文化,持续创业,努力兴业,走出了一条符合自身特色的发展道路,成为大武汉一张靓丽的金融名片。
不忘创业初心,金融赋能助力江城发展
作为一家生于斯长于斯的金融机构,服务江城发展,是汉口银行的立行之本和始终不渝的创业初心。
武汉有要求,汉口银行有行动。近年来,该行紧紧围绕全省“一芯两带三区”战略布局,围绕“坚定不移培育和打造中部强大市场”的工作要求,在长江经济带、长江新城、“两江四岸”等重点基础设施建设领域,在战略新兴、先进制造业、生物医药等新动能集聚产业领域,加大信贷投放,当好助力城市发展的金融轻骑兵。
万众瞩目的国之重器—存储器项目业主长江存储获汉口综合授信48亿,拉开国家存储器基地建设的序幕。国家网络安全人才与创新基地、国家航天产业基地、国家新能源与智能网联络产业基地等推动经济高质量发展的国家级产业基地,都有汉口银行强有力金融支持。
服务大招商、大项目,汉口银行实现了模块化、产品化供给。该行创新“九通招商贷”产品,以“综合化、全方位、一站式”金融服务,满足“阳逻之心”、京东方、武汉软件新城、临空港青年城、吉利汽车湖北项目等省市重大项目融资需求。目前已累计支持的相关项目35个,累计投放信贷资金64亿元。
优先配置信贷资源,满足长江大保护等国家战略的武汉行动和城市重大产业行动需求。聚焦武汉实施长江大保护、持续改善生态环境、提升城市宜居品质等重大战略,加快推进绿色金融业务发展。大力支持武汉沿江化工企业“关改搬转”、岸线整治修复项目。中标成为武汉市第一家医疗专项债发行服务商,成功助力武汉市首只医疗卫生政府专项债券发行,为全市大健康产业发展贡献汉口银行利率。根据2019年6月武汉市出台的《全市加快新消费引领打造国际消费中心城市三年行动计划(2019-2021)》要求,突出“传统+创新”“线上+线下”并重发展,加快普惠金融线上标准化产品建设和大数据系统管理,助力武汉打造“新零售之城”样板城市。
落实市委、市政府要求,汉口银行在服务民营小微上坚决、坚定。该行紧紧围绕武汉市开展“民营企业壮大工程”的工作部署和要求,出台加强民营企业金融服务工作实施方案,“重拳”推出35条举措。出台优化营商环境工作方案,落实六方面20条措施。报送的服务民营实体经济案例获评亚洲金融协会优秀案例一等奖。坚持完善制度、创新产品、倾斜资源,着力纾解民营小微企业融资困境,努力实现民营小微企业金融服务“五高一限”目标,确保小微信贷投放稳步增长。
弘扬城市精神,科技金融彰显武汉智慧
当中国光谷已成为中国自主创新一张闪亮名片,汉口银行科技金融也越来越受到国内银行也的瞩目。
十年前,汉口银行以武汉东湖高新获批国家自主创新示范区为契机,从“国家战略”和“武汉品牌”的高度,定位科技金融“做品牌,做未来”,开启了敢为人先、追求卓越的科技金融探索实践。
十年来,汉口银行将科技金融作为全行最重要的特色业务,从总行战略层面加以规划和推动,明确提出要以打造“中国硅谷银行”为愿景,并将投贷联动作为科技金融的基本业务模式。
2009年9月,汉口银行在东湖高新区设立光谷支行,成为国内第一家专业科技支行。2010年,又在武汉光谷设立了科技金融服务中心,专门开辟一个单独的工作区域,以“金融+”模式,搭建了全国首个“1+N”一站式科技金融服务平台。
发展科技金融,汉口银行突破传统运行机制,建立“九项单独”的科技金融内部配套政策。从科技企业特点出发,运用“看未来”“做投资”等思维模式,在行内逐步建立了科技金融专属的“九项单独”机制,包括单独的考核激励机制、客户准入机制、信贷审批机制、审贷投票机制、风险容忍机制、业务定价机制、风险拨备机制、人才培养机制和先行先试机制。
突破传统信贷产品体系,推出了“量身定制”的科技金融系列创新产品。针对科技中小企业特点,量身打造科技金融特色产品,推出了以“投融通”为品牌的20多项系列金融产品,率先研发推出“萌芽贷”“三板通”“投联贷”“科创上市贷”等渠道合作产品,在科技金融产品创新上创造了国内和区域第一。
通过多年持续创新探索,科技金融成就了汉口银行国内首批科创企业投贷联动试点银行,也积极促成了武汉城市圈获“科技金融改革”试点的国内首张牌照,且至今还是唯一试点城市。目前,汉口银行服务的科技类客户近3000户,累放科技金融贷款超1600亿元。
做好普惠文章,邻里金融服务三镇市民
邻里金融是汉口银行积极践行普惠金融国家战略,将中国传统文化和现代金融服务结合起来,打造的“远亲不如近邻”的社区银行品牌。邻里金融贴近客户,贴近社区,以物理网点与电子渠道并重、线上交易和线下体验相结合,持续丰富邻里金融网点非金融服务手段和内容,并与金融服务有机结合。
这种新型的服务模式一经推出后,极大地吸引了社区居民和小微企业的关注,被武汉人誉为“市民的贴心金融服务驿站”。
在网点架构上,汉口银行建立邻里金融网点“1+N” 的层级经营模式,“1”是指邻里金融中心店,“N”是指邻里金融便民店,即一个邻里金融中心店下辖管理一至多个邻里金融便民店,以体现邻里金融中心店和便民店的功能特色,充分发挥自身优势,形成区别定位,优势互补的格局。
在服务流程上,邻里金融网点充分发挥网点面积“小”、员工“少”、服务内容“多”、电子化程度“高”的特点,以优质便捷人性化的金融服务为支撑,以错时服务、远程服务、惠民服务为服务创新点,为所在社区提供特色的金融商品与便民服务,比普通网点更方便、更精细、更灵活。
值得称道的是,在邻里金融创新探索的实践中,汉口银行服务的产品超过70%由自己创新设计,很多产品为湖北甚至全国首创。如借鉴苹果体验店及美国安快银行的成功经验,2013年设立了一家体验式银行,开创国内银行业体验服务先河。
在推进普惠金融中,汉口银行铸就了多个市场领先的创新产品,极大便捷了三镇市民。在国内首创政银政务合作新模式,成为武汉市“云端武汉·市民”在线政务服务唯一的商业银行;创新公积金提现、社保公积金推送等产品,助力武汉智慧城市建设,获中央、省市领导肯定;创新手机“刷脸”实现线上养老金年审;创新“医保线上支付”,改善市民就医体验;全国首推交通卡手机空中充值,惠及千万“武汉通”持卡人;推出手机银行双向视频服务,VTM远程视频银行,体验式手机银行,直销银行,为客户提供优质便捷的服务体验。
目前,汉口银行共设立27家“邻里金融”社区银行,汉口银行邻里金融网点管理个人金融资产超过1500亿元、储蓄存款超过800亿元。参与社会保障体系建设,服务个人结算客户超过300余万户,发行社保卡、工会卡和居民健康卡300多万张。
未来,汉口银行将紧跟市委市政府部署要求,围绕“成为特色鲜明、价值领先、可持续发展的现代金融企业”的愿景目标,着力打造专业化、轻型化、综合化和特色化的新型银行,通过勇争一流服务武汉新一线城市建设。
 

    原发:长江日报  2019-9-30