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跨境人民币信用证错币融资

2013-11-26 22:41:00 来源: 汉口银行

(一)产品概念

汉口银行应您的申请,以全额保证金质押开出受益人为境外客户的跨境人民币远期信用证,境外客户交单并经汉口银行承兑后,申请在境外银行获得外汇融资同时与境外银行签署NDF售汇合同。信用证到期日汉口银行以您的开证保证金汇出该笔跨境人民币信用证资金,境外客户凭信用证项下收款用于归还贷款本息,以及完成NDF交割。

(二)产品特点

1.境内客户可享受跨境人民币结算的各种便利;

2.境外客户可以获得低成本的外汇融资;
3.借助人民币升值的收益,同时借助外币融资成本与境内存款收益之间的价差可以无风险的帮助客户增加财务收益。

(三)申请条件

1 贵公司原则上应为汉口银行长期客户,资信情况良好,在汉口银行无不良贷款、垫款等记录且办理国际结算业务无迟付、没有无理拒付或其他不良情况;

2.贸易背景真实,贸易流程合理,贸易合同有效,非限制进口类商品。

(四)业务流程

1.贵公司与境外企业签订买卖合同;

2.贵公司(境内客户)向汉口银行申请开立远期人民币信用证,在汉口银行存入全额开证保证金;

3.汉口银行开立远期人民币信用证给境外银行;

4.境外银行将信用证通知境外公司;

5.境外公司向境外银行提交单据;
6.汉口银行向境外银行发出承兑电文;
7.境外银行收到汉口银行承兑电文,可把等值于信用证承兑金额的美元贷款存到境外公司的账户内,或按境外公司的汇款指令,汇款到指定的供应商之账户,同时办理NDF售汇合同;
8.信用证付款日,汉口银行以开证保证金向境外银行付款,用于归还贷款本息,以及完成NDF交割。


(五)注意事项

1境外公司需事先申请境外银行低风险授信额度。境外银行为境外公司申请跨境贷款额度和NDF额度,签订相关授信法律协议;

2境内公司需申请汉口银行低风险授信额度。汉口银行为境内公司核定全额保证金低风险额度;
3境内企业身份激活。汉口银行在人行RCPMIS系统(跨境人民币结算信息管理系统)内激活境内公司信息。


(六)适用范围

1此业务适合在境外有窗口公司配合操作的企业;

2境内公司与境外有真实贸易的往来。

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